1 绪 论
1.1 研究背景
长期以来，银行业为我国社会主义现代化建设提供了巨大的资金支持，较好地履行了社会责任。同时，随着银行业的改革和发展，国有五大商业银行已经完成了股份制改革，成功上市，全国性股份制商业银行逐渐加快在空白区域扩张步伐，外资银行业也不断加快在国内各类城市布局，部分地方性、区域性中小银行如 HB 银行、XT 银行、ZJK银行、村镇银行、农村合作机构等也不甘落后，大力改革，全面发展。HC 一个人口 900万左右的地级市，已成立了 37 家银行，营业网点达到 1200 多个。地方性中小银行业金融机构由于地理位置局限、基础比较薄弱、经营规模较小、综合竞争能力不强，风险承担能力比较弱等因素影响，在享受金融改革成果的同时，不可避免的会受到规模较大银行的冲击。这类银行要想生存发展和壮大，必须要充分利用自身优势，抓住问题主要矛盾，提高核心竞争力。究其结果，就是建立一套科学合理的绩效考核体系，充分发挥人力资源优势，挖掘人才潜能，打造人才战略洼地。国内外关于银行绩效考核的研究成果，都为中小型银行员工绩效考核问题提供了扎实的理论基础和成熟经验。中小银行当前第一要务是参考并借鉴国内外成熟的银行业绩效考核实践，深入分析自身发展现状和存在问题，制定一套既科学完善、合理高效又有本行特色的绩效考核方案，并将该方案切实贯彻实施到具体工作中[7]。
在本文中，笔者运用现代企业绩效考核基础理论和方法，对一家颇具代表性的地方性城市商业银行—HC 银行的绩效考核制度进行了深入分析，查找了问题，提出了较为合理的优化方案。HC 银行是一家区域性股份制商业银行，90 年代由该市多家城市信用社合并组建成信用联社，后又改制成 HC 银行，和国内绝大多数的城市商业银行一样，工作人员专业素质整体不高、历史包袱较重、防范和抵抗风险能力较弱等一系列问题。近几年来，由于地方政府的扶持、监管部门的支持和地方经济持续稳定发展，HC 银行机构改革也取得了长足的发展，表现在业务能力不断增强、资产规模和质量不断扩大、机构网点不断扩张等方面。随着 HC 银行的迅猛发展，绩效考核制度在该行中的作用越来越重要，已经成为影响该行科学发展的一个极其重要因素，该行的员工考核工作经历了没有绩效考核制度→建立基础考核制度→演变为基础绩效考核制度→发展成现代绩效考核管理制度的过程。
本文结合HC银行的历史发展轨迹及当前国内外银行业绩效考核制度的发展趋势,指出了该行当前执行绩效考核制度的必要性、有效性和紧迫性。笔者对绩效考核的意义、概念、组织体系、操作流程等基本理论和方法进行了深入的调查研究，并以此为基础，将绩效考核的基础理论与 HC 银行现行的绩效考核方案有机结合起来，对该行的绩效考核方案提出了进一步完善思路和优化方案。
笔者从绩效考核方案的制定与实施，考核过程与结果反馈等方面着手，为 HC 银行量身打造了一整套系统化的绩效考核系统，特别是对重要考核指标的确定，绩效考核的教育培训、程序管理和信息采集，考核方案的设计、结果反馈、效果影响等重要步骤及关键问题进行了深刻的剖析和详细的说明。
笔者着重分析阐述了一系列对绩效考核实施产生影响的因素，在此基础上提示 HC银行和类似银行在进行绩效考核时避免产生的问题和误区，并结合笔者多年的银行业实践工作经验，对 HC 银行及同类企业如何成功进行绩效考核提出了几点具有建设性的意见和建议。
1.2 研究目的及意义
绩效考核作为人力资源管理的核心环节和关键部位，是企业强化内部管理必须采取和运用的重要手段之一，同时，考核机制是一把“双刃剑”，如果运用不当，就容易产生反作用。当前，部分城市商业银行由于成立时间短、经营规模小、基础薄弱、缺乏科学、统一的与自身发展战略和发展目标相匹配的人力资源管理体系，没有切实可行的有效激励手段和科学合理的绩效评估手段。从目前 HC 银行员工绩效考核具体情况来看，该行虽然制定了绩效考核制度和绩效考核方案，在执行的过程中也适用了诸如关键绩效指标（KPI）、目标管理法（MBO）等一些科学有效的绩效考核工具，但由于该行成立时间短，绩效考核体系还没有经过时间的检验，执行过程中还存在着不少问题，如考核指标执行难、考核标准设计不够科学、考核方法简单、绩效考核流于形式或考核失真等，致使绩效考核效果未起到激励员工工作热情、提升团队凝聚力的作用，在一定程度上对该行的长远发展起到了抑制作用。同时，由于 HC 市比较发达，经济总量比较大，大型企业也比较多，再加上地方政府不断加大培育金融市场的力度，十分注重金融生态环境建设，已经成为了招商引资、各银行业金融机构争相进入的洼地，银行间业务的竞争越来越激烈。因此，优化和改进绩效考核制度，已经成为该行迫在眉睫的任务，只有这样，才能在复杂多变的严峻环境中，据有一席之地[3]。
笔者于 2006 年进入银行系统工作，亲自见证了本地最具有代表性的地方性法人机构-HC 银行阶段性的发展变革历程，对本地城商行的运行机制、人力资源管理、绩效考核等工作机制有较为深入的认识。HC 银行作为国内中小银行发展的一个缩影，为笔者进行城商行研究提供了有利条件，也是我选择本课题的最重要原因。所以，笔者结合多年的工作实践，通过对其绩效考核的研究分析，深入查找城市商业银行在绩效考核中普遍存在的问题，并在分析现代绩效考核理论的基础上，结合同类银行业发展的实际情况，研究提出具有普遍性的科学绩效考核的一些方法和技巧，希望能对中小商业银行绩效评价体系和人力资源管理系统的发展和改革提供参考。对我而言，这篇文章是我在河北经贸大学工商管理学院三年的工商管理专业学习中所获得理论知识在现实金融企业中具体的、全面的思考和应用。
1.3 研究思路、方法和创新点
1.3.1 研究思路
本文主要从研究 HC 银行的特征和发展历程入手，结合在学校读研期间学到的人力资源管理基础知识及国内、国际商业银行绩效考核的理论基础，结合自己工作和该行实际实际，充分考虑 HC 银行绩效考核发展需求，深入研究该行绩效考核工作存在的不足，有针对性的提出了具体的方案优化措施，并提出了配套执行措施的思路进行研究（见图1-1）。
本论文分为六部分，文章主要内容如下:
第一部分为绪论部分。从总体上提出了本文大体的写作框架、创新点等几方面，引出了本文将要研究的核心问题。
第二部分为绩效考核的基础理论知识、内容及几种方法。着重分析了在企业经营管理中使用最多、运用范围最广的几种绩效考核方法等。
第三部分为商业银行员工绩效考核制度的有效实践和启示。从分析国内外商业银行绩效考核有关基础理论、发展实践入手，深入探析了国内外银行绩效考核发展现状，从中挖掘过内外银行绩效考核存在的主要特点，通过详细对比，发现两者在现阶段存在的差异，各自的优势和劣势，并取其精华、弃其糟粕，从中得到一些有益的启示。
第四部分为 HC 银行绩效考核现状及问题分析。本章首先对 HC 银行基本经营体系、制度建设体系、绩效考核现状等方面进行了详细综述，然后运用实地调研和资料收集等有效手段，多维度探析当前 HC 银行的绩效考核体系和问题，为设计优化绩效考核方案做好有针对性的准备工作。
第五部分为 HC 银行绩效考核方案优化设计。针对 HC 银行绩效考核的现状及当前存在的问题，以银行员工绩效考核理论为基础，结合该行工作实际，综合运用多种绩效考核工具，对 HC 银行现行考核制度进行了优化和完善，使之更加切合实际，更加科学合理，有效调动员工工作积极性和主动性，顺利实现该行近期和远期战略目标。
第六部分为结论。对本文的研究成果进行全面归纳总结。
综上所述，希望能够对 HC 银行现有的员工绩效考核制度起到一定的推进和完善作用，为该行实现又好又快发展提供制度保障，并为同类同质银行提供有益借鉴。
1.3.2 研究方法
在研究方法上，本文主要采了理论分析与借鉴、实证分析与比较研究等方法。在理论借鉴与引申方面，通过对绩效考核制度的基础理论研究，将国内和国外银行绩效考核发展现状、特征进行分析和比较，分析出两者的优势和劣势，取其精华去其糟粕；在实证分析比较方面，以地方法人机构 HC 银行为标本，综合分析该行各类员工、岗位的工作特征，以此为基础，分层次、分阶段、分类别研究建立切合实际的绩效考核方法。主要有运用了以下几种研究方法（见图 1-2）：
1.3.3 创新点
1.本论文以 HC 银行为例，通过研究其历史沿革及发展状况着手分析了城市商业银行先天不足和发展的制约因素，试图通过分析研究借鉴国内外商业银行绩效考核基础理论、考核方法及先进经验，探析其绩效考核中存在的问题，并谋求解决之道。
2.提出了完善 HC 银行有效考核体系的意见和建议。城市商业银行是我国金融系统的特殊组成部分，本论文从我国城市商业银行的角度论述了构建新的绩效考核体系的必要性和可行性，重新设计和完善了具有较强操作性的城商行绩效考核体系，以期为我国城市商业银行绩效考核提供有益参考。
