结语
财富管理在中国来讲,还处在初始摸索阶段,尽管银行业在财富管理上方面较证券公司早发展了几年,但整体来讲,中国的财富管理还是在模仿、学习国外财富管理方面的做法和经验。本文从财富管理的概念以及对摩根士丹利和国内独立第三方财富管理机构——诺亚财富的剖析,并结合ZY证券在财富管理方面的实践和探索,运用SWOT分析了 ZY证券面临的外部威胁、机遇和内部优势及劣势,发现高净值客户市场财富管理市场存在严重的信息不对称,财富管理机构的价值和意义在于发现需求、匹配需求,消除信息不对称,降低市场交易成本,提高资源配置的效率。最终得出了 ZY证券在高净值客庐管理方面应该采取的竞争策略和实施措施是:一是实行“差异化”的竞争策^; 二是充分发挥好本地资源优势;三是积极构建吸引保留高素质人才的机制和文化;四是加强内部资源整合和内部协作;五是以开放意识和市场化原则加强外部合作;六是多维度构建对高净值客户的影响力。
因此财富管理的关键便是在高净值客户市场中精准地发现需求,.通过设计合理的金融产品和提供综合解决方案来有效地匹配需求,从而为高净值客户创造价值。
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