摘 要
随着各种能源的开采和利用，一方面人类社会逐步迈入了现代化的工业文明，另一方面使用常规能源造成的环境问题不断地为人们所了解和认知。近些年，人类对常规能源的不合理使用以及不健康环保的生活方式，产生了大量的工业废水废气、光化学烟雾以及尾气等导致全球气候变化的大气污染，尤其是近几年严重威胁到人类身心健康的雾霾天气。在此背景下，遏制温室气体排放，打造清洁环境的金融活动便应运而生。目前，我国温室气体排放量较大，因此，对应的低碳业务需求也较多。低碳业务的有效开展需要金融的支持，这一契机催生了碳金融的发展，并使我国碳金融具有较大的发展及赢利空间，为我国以银行业为主导力量的金融机构开展碳金融业务提供了广阔的平台。国际上，我国政府在 2015 年巴黎气候峰会上强调将进一步控制温室气体的排放量，努力兑现到 2020 年碳强度降低 40%-45%的承诺；在国内，中共十八届五中全会提出了绿色发展的理念，包括推动低碳循环发展，加快能源技术创新，加大环境治理，推动形成绿色发展方式和生活方式等内容。针对国家提出发展绿色经济的宏观政策，我国商业银行如何抓牢碳金融带来的商机，扩宽碳金融领域的业务，实现履行社会责任和提高经济效益的双赢局面，已成为当前亟待探讨和研究的问题。
本文运用理论与模型分析相结合的方法，论文首先阐述了碳金融产生的制度基础，简要介绍碳金融交易市场的产生、工具和结构，以及商业银行发展碳金融的必要性；其次运用收益模型对商业银行发展碳金融的可行性进行分析；再次从国际和国内两个地域范畴描述碳金融的发展现状，并以建设银行为例，介绍建设银行通过加强市场研究，分析并借鉴同业发展碳金融的经验，增强在低碳金融活动中的竞争力，并且从三个方面介入碳金融市场；接着运用战略分析法--SWOT分析法，全面评价我国商业银行发展碳金融的内部优势、劣势，以及外部的机遇和威胁；最后结合国外典型银行碳金融的发展经验和我国具体情况，提出加强我国银行发展碳金融能力以及改善外部政策环境的对策建议。
关键词：碳金融，商业银行，收益模型，SWOT 分析
Abstract
With a variety of energy exploitation and utilization, on the one hand, the humansociety has gradually entered the modern industrial civilization, on the other hand,people constantly realize the environmental problems caused by the use of conventionalenergy. In recent years, the human irrational use of conventional energy andenvironmental unhealthy lifestyle, resulting in the air pollution which changes theglobal climate, including a large number of industrial waste gas, photochemical smogand exhaust , especially the haze, a serious threat to the human's health in recent years.
In the background, to curb greenhouse gas emissions and build a clean environment andfinancial activities have come into being. At present, the amount of greenhouse gasemissions in China is large, therefore, the corresponding demand for low carbonbusiness is more. Effective low-carbon businesses need financial support, thisopportunity gave birth to the development of carbon finance. Carbon finance and ourcountry has a large space for development and profit, and it provides a developmentplatform to our banking industry ,the leading force of the financial institution, for thecarbon finance business. Internationally, our government further emphasize the controlof emissions of greenhouse gases, efforts to meet 2020 carbon intensity by 40% -45% ofthe commitments in the 2015 climate summit in Paris; in the country, the CommunistParty of China in the fifth Plenary Session of the 18th CPC Central Committee putforward the concept of green development, including the promotion of low-carbondevelopment cycles, accelerate energy technology innovation, improve the environment,promote the formation of green development and lifestyle. How China's commercialbanks comply with the macroeconomic policy:“economic restructuring”, grasp thecarbon finance opportunities, widening the field of carbon finance business and buildinga win-win situation between social responsibility and economic has become a problemwhich is urgent to explore and research.
This paper combining theoretical and model methods, it first describes theinstitutional basis of carbon finance, and the carbon trading market, tools and structure.
At the same time, it briefly introduces the necessity for commercial banks to developthe carbon finance; Secondly, the paper uses the revenue model to analyze the feasibilityfor commercial banks to develop the carbon finance; Thirdly, this paper, from twogeographical areas, introduces the current situation of the development of carbonfinance, in addition, it takes the Construction Bank as a typical case, and theConstruction Bank enhances competitiveness in low carbon financial activities bystrengthening the research of Carbon finance market , analyzing and referencing tostrategy of the inter-bank to develop the carbon finance, and from three aspects involvedin carbon financial market; Then using SWOT analysis to conduct the CommercialBank of our country in developing the carbon finance business, objective understandingof the development of carbon finance in commercial banks advantages, disadvantages,opportunities and challenges; Finally the paper combining the development of thetypical foreign banks' experience in carbon finance and the specific situation of ourcountry, it puts forward some countermeasures and suggestions to strengthen thedevelopment of carbon finance in China's commercial banks as well as the improvementof external policy environment.
Key words:Carbon financial, Commercial bank, Revenue model, SWOT analysis
目 录
摘 要
Abstract
目 录
第 1 章 绪 论
1.1 研究目的和意义
1.1.1 研究目的
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.1.1 金融与环境保护的融合
1.2.1.2 碳金融交易市场的形成与发展
1.2.1.3 碳金融交易风险管理研究
1.2.2 国内研究现状
1.2.2.1 商业银行发展碳金融的模式
1.2.2.2 商业银行对碳金融的创新发展
1.2.2.3 商业银行对碳金融的风险管理
1.2.2.4 商业银行发展碳金融的对策研究
1.3 研究的基本思路、方法及创新点
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究方法
1.3.3 创新点
第 2 章 碳金融发展理论概述
2.1 碳金融基本概念
2.2 碳金融产生的理论基础
2.2.1 外部性理论
2.2.2 “赤道原则”理论
2.2.3 环境经济学理论
2.3 碳金融交易市场
2.3.1 碳金融交易市场的产生
2.3.2 碳金融交易市场工具
2.3.3 碳金融交易市场结构
2.4 商业银行发展碳金融的必要性
2.4.1 商业银行发展碳金融是分散信贷风险的需要
2.4.2 商业银行发展碳金融是提升银行业国际竞争力的需要
2.4.3 商业银行发展碳金融是促进我国经济模式转型的需要
2.4.4 商业银行发展碳金融是提高社会形象的需要
第 3 章商业银行发展碳金融可行性分析--基于收益模型分析
3.1 基于收益模型的可行性分析
3.1.1 计算企业的碳排放量
3.1.2 确定企业的生产成本
3.1.3 构建商业银行发展碳金融收益模型
3.2 收益模型结果分析
第 4 章 碳金融实践发展现状
4.1 国际碳金融发展现状
4.1.1 CDM 项目的发展
4.1.2 多样化的碳金融产品
4.1.3 碳金融创新
4.1.4 国外商业银行碳金融发展实践
4.2 国内碳金融发展现状
4.2.1 CDM 项目的发展
4.2.2 碳基金的发展
4.2.3 我国商业银行碳金融发展实践
4.2.3.1 绿色信贷的发展
4.2.3.2 与碳排放交易所建立合作关系
4.2.4 典型案例分析--以建设银行为例
4.2.4.1 打好碳金融时代发展“地基”
4.2.4.2 提高碳金融风险管理能力
4.2.4.3 构建碳金融可持续企业文化
4.3 国外商业银行碳金融发展的经验和启示
4.3.1 加强对碳金融的认识，培育专业人才
4.3.2 创新低碳信贷业务
4.3.3 创新碳金融衍生品业务
4.3.4 加强对碳金融风险的管控
第 5 章 我国商业银行发展碳金融的 SWOT 分析
5.1 内部优势（S）
5.1.1 商业银行拥有庞大的信息和客户资源
5.1.2 商业银行具有雄厚的资金实力
5.1.3 我国银行业发展碳金融发展具有成效
5.2 内部劣势（W）
5.2.1 商业银行发展低碳金融的战略储备缺乏
5.2.2 商业银行发展碳金融的金融创新和服务能力不足
5.2.3 商业银行发展碳金融的专业人才稀缺
5.3 外部机遇（O）
5.3.1 转变经济发展方式的契机
5.3.2 商业银行追求盈利、树立良好社会形象的需要
5.3.3 具有丰富的碳减排资源和前景广阔的碳金融交易市场
5.3.4 碳减排成本低，核准减排量交易需求量大
5.3.5 人民币加入特别提款权的国际政策
5.4 外部威胁（T）
5.4.1 缺乏行之有效的碳金融交易制度、平台以及相应的配套政策
5.4.2 碳金融政策激励措施相对滞后
5.4.3 对碳金融认识不到位，不具备全民碳金融意识
5.4.4 碳金融发展面临着诸多的风险
5.4.5 国际碳交易市场定价权的缺失
第 6 章 我国商业银行碳金融发展的对策建议
6.1 提高商业银行的基础能力、业务模式创新能力以及风险防范能力
6.1.1 商业银行应加强自身基础能力建设
6.1.1.1 积极制定碳金融发展规划
6.1.1.2 加强复合型人才的培养
6.1.1.3 加强低碳理念和低碳服务的宣传推广，树立全民碳金融意识
6.1.1.4 积极加强与国内外低碳金融相关机构的合作
6.1.2 商业银行应加强碳金融业务模式创新
6.1.2.1 增加低碳授信额度
6.1.2.2 拓展碳金融中间业务
6.1.2.3 拓展碳金融表外业务
6.1.3 商业银行应提高碳金融风险的防范能力
6.1.3.1 加强低碳信贷风险防范
6.1.3.2 加强 CDM 项目风险防范
6.1.3.3 加强市场风险防范
6.1.3.4 加强政策风险防范
6.2 改善商业银行碳金融发展的外部政策环境
6.2.1 大力推广碳金融理念
6.2.2 完善低碳发展环境，加快碳金融市场机制建设
6.2.3 健全碳金融监管的配套政策
6.2.4 构建碳金融发展的补偿激励机制
6.2.5 推动人民币对碳交易计价的国际化进程
第 7 章 总结
参考文献
致 谢
