摘 要
资金是企业的血脉，分布于企业运营的每个环节，资金运作贯穿于生产经营的全过程，使得资金管理成为企业财务管理的重中之重。目前公司的资金管理存在诸多问题，如价值链与业务链管理存在脱节，“重利润，轻现金”现象普遍，经营中不规范行为和违规违纪现象仍缺乏有效的防控手段，资金管理体系本身有待持续完善等问题。
随着市场经济的不断发展，企业要不断提升自身管理水平，不断提高市场竞争力，降低资本运营成本，加速资金流动效率，加强财务监管力度，追求现代企业财务管理的高质量、高标准和高效率等多方面的严峻挑战。因此，为加强企业的资金管理，运用现代网络技术，建立资金管理体系，提高资金的调控和使用水平，规避风险，已成为大多数企业的共识。
本文依据资金管理理论、风险管理理论从信息化系统的搭建、制度的更新及拓展，以及风险管控等方面来研究如何解决 JLYT 公司资金集中管理体系中目前存在的问题。
关键词：
资金管理，风险管理，管理平台
目录
摘要……I
Abstract……III
第1章 绪论……1
1.1研究背景……1
1.2研究目的……1
1.3研究方法……1
第2章 相关理论……3
2.1资金及资金管理……3
2.1.1资金的定义……3
2.1.2资金管理定义……3
2.2资金的集中管理……4
2.2.1资金集中管理的定义……4
2.2.2资金集中管理遵循的原则……4
2.3风险管理……5
2.3.1风险管理基础理论……5
2.3.2风险管理的目标……5
2.3.3风险管理的特点……5
第3章 JLYT公司的资金管理现状及问题分析……7
3.1JLYT公司简介……7
3.2JLYT公司资金管理手段……7VI
3.3JLYT公司资金管理模式……7
3.4JLYT公司资金管理与结算存在的问题及分析……8
3.4.1资金预算管理体系有待完善……8
3.4.2资金结算管理水平有待加强……9
3.4.3资金管理信息不对称，严重失真……9
3.4.4资金集中管理软硬件条件不到位……10
第4章 JLYT公司资金集中管理体系建立……11
4.1JLYT公司资金集中管理信息平台搭建……11
4.1.1资金集中管理信息平台搭建的必要性……11
4.1.2资金集中管理平台搭建……12
4.2JLYT公司资金集中管理制度的更新与拓展……20
4.2.1账户管理制度……20
4.2.2资金预算管理制度……22
4.2.3资金结算管理办法……28
4.2.4网上银行结算业务细则……32
4.3JLYT公司加强资金风险的管控手段……35
4.3.1风险预判识别务必加强……35
4.3.2风险控制环境务必建立……35
4.3.3制度严谨化，操作规范化……36
4.3.4风险管控要无所不在……36
4.3.5风险控制目标量化、信息化……36
4.3.6资金管理考核严抓严管严控……36
4.3.7要提升资金管理的风险预警系统作用……37
第5章 结论与展望……38
参考文献……39
致谢……42
