第1章 绪论
1.1 研究背景与意义
在当代社会,尤其是20世纪80年代以来,经济全球化和金融自由化已成为世界经济发展的重点,具有越来越多的吸引力,包括中国在内的世界经济整体发展,正越来越多地受到了这一趋势的影响。经济资源(包括货物,资本,劳动力,技术,信息等)的跨境流动,各个国家的经济发展和整个世界经济变化愈加相互依存和影响。
在经济全球化的背景下,在金融自由化的大浪潮中,为了赶上世界经济的步调,中国领导人决定在中国的国际金融中心上海,建立自由贸易区试验区,并通过这个自由贸易区,进一步加深改革。这次改革标志国家的经济向前迈进一大步,成为推进改革和提高开放型经济水平的“试验田”,这种形式将来可以复制,可以推广,对促进中国的改革、培育新的全球竞争优势、扩大经济增长新空间,构筑中国经济“升级版"具有十分重要的意义。
中国的经济发展经历了从农业到工业,再到后工业时代,最后上升到了金融的高度,在这样一种快速发展的节奏中,建立自由贸易区显得尤为重要。那么自贸区的主要标志是金融业的发达,金融自由化有助于加快经济的发展。
20世纪70年代以来,两大转变导致全球金融体系产生了重要变化,涵盖了全球几乎所有国家。在发展中国家,前后开始了以金融深化或金融发展为标志的金融体系改革;在发达国家,金融管制的放松已经开始。由于不同的经济背景,不同的经济发展水平,所以金融体系也存在显着的差异,两类国家金融深化和放松管制的对象在内容上也有非常巨大的差异。然而,从实质来讲,这两种变革都可用金融自由化来总结,它们的目标是改变现有金融制度执行情况的限制,让市场发挥更大的作用,进而充分展示金融在一个国家经济发展中的推进作用。在金融自由化的浪潮中,金融市场的国际一体化程度不断加深,金融国际化和全球化趋势的不断明朗,国际资本流动加快。在这种金融背景下,金融自由化为各国金融发展提供了机会。既然金融自由化可以为经济的发展带来如此重要的契机,那么选择何种模式进行金融自由化就显得尤为重要。不同类型的金融监管,不同的金融自由化收益与风险,不同的经济发展水平,不同的政策管理,以及不同的开放速度和时机,都对自贸区的金融自由化及经济发展有不同的效果,必须谨慎对待并进行深入研究。
1.2 研究目的
为了顺应世界经济环境,大力鼓励贸易自由化,金融自由化,中国建立了上海自贸区,并将研宄上海自贸区的金融自由化及其模式作为工作的重点,主要有以下原因:
首先,在多轮世贸谈判失败,各国贸易保护主义盛行的条件下,区域性自由贸易谈判快速发展,作为世界上最大的贸易国之一的中国,我们也不能置之事外,必须要搭上区域经济一体化的班车。目前,美国正在大力推进的“跨太平洋伙伴关系协定”(TPP),已有来自北美和亚太地11个国家参加了谈判。由于TPP的源头来自美国,当然对美国等发达来说是及其有利的,而对于发展中国家来说,进入TPP的代价就很高。因此,以印尼为首的东盟国家提出了 “区域全面经济伙伴关系”(RCEP)协议,期望取代较严格的TPP的准入条件。但无论是TPP还是RCEP,还是“中日韩自由贸易区”,都需要中国开放市场的力度加大,特别是在金融服务行业。那么从上海自贸区的目前状况出发,又亟待我们研宄以何种模式开放金融市场。
其次,我国经济增长越来越有下行趋势:至2013年6月,我国PPI己经连续下跌16个月,产能过剩持续不散。在2013年上半年,国际贸易仅增长8.6%,而经济增长放缓,6月份甚至下降为负,市场对于是否能够达到10%的贸易增长还不容乐观;与此同时,拉动中国经济增长的另外两个“发动机”即固定资产投资和消费,也面临着挑战。一直以来中国经济增长的底线是8%,但今年确调至7.5%。
经济增长疲软和经济转型有一定的关系,但有学者担心,如解决方法不当,我国有落入所谓的“中等收入陷讲”的风险。在国际需求疲弱及劳动力成本升高导致产业转移下,严重依赖出口已明显动力不足,且国内市场经济效率仍较为低下,亟需经济变革来寻找出路。而自贸区的设立以及自贸区的金融自由化发展,可以恢复地方和国家经济,激活企业发展活力,通过产业带动,迅速提高产量,有效地刺激国内需求和区域经济的繁荣,打造中国经济“升级版”。
最后,上海自贸区的成功建立与发展以及金融自由化的发展模式,发展顺序以及发展程度,对于我国经济改革有深远影响,是我国的战略规划,也是中国进入“改革深水区”的坚定决心,是通过一个区域的高效资源配置,实现对一国整体经济的带动和辖射。
1.3 研究方法
统观全文,主要采用的研究方法有以下几种:
第一,理论分析和实证分析相结合。对金融自由化模式的认识是论文的主要部分之一,此部分研究分别从理论和实践视角出发,首先以马克思金融理论为指导,运用理论分析方法指出金融自由化的可取之处和商榷之点,在此基础上通过金融自由化实证分析,对金融自由化进行了实践层面的认识。理论和实践视角下的评析构成了对金融自由化的全面认识,其中始终贯穿着这种将理论分析和实证经验分析有效结合的研究方法。
第二,定性分析和定量分析相结合。为了检验理论的科学性,增加其说服力,论文还充分运用了定性分析和定量分析的方法。定量分析方法主要体现在金融自由化收益成本分析方面。文中借鉴了国内外学者关于金融自由化与经济发展的数量分析方法,通过数量分析,可以看出金融自由化与经济增长之间的相关性。论文的定性分析有两种不同的层次:一是一些研究结论本身就是定性的描述材料,没有数量化或是数量化程度较低,比如说以马克思金融理论为指导对金融自由化的认识、以及在此基础上提出的发展中国家在实践的原则等,都采用了定性分析方法;另一种是建立在严格的定量分析基础上的定性分析,比如说上面提到的金融自由化成本收益,文中就是通过大量的定量分析,最后得出结论。
第三,比较和归纳方法。论文对不同类型的发展中国家金融自由化改革的步骤、结果进行了对比分析,力求运用归纳和演择、分析和综合以及抽象和概括等方法,对各种结果进行思维的加工,从而达到由表及里,认识本质、揭示规律的目的。
1.4 研究创新点与不足之处
1.4.1 研究创新点
第一,选题角度新颖。本文选题站在时代的前沿,党的十七大提出了自由贸易区战略,这是促进我国对外经贸发展和维护政治稳定的国家战略,本文将此社会广泛关注的话题,上海自贸区以及上海自贸区的金融自由化模式进行讨论,可以很好的吸引眼球。
第二,研宄方法创新。本文采用定量与定性相结合的方法,一般论文都以大量定性材料为基础,本文用大量数据说话,定量与定性相结合,更好的阐释上海自贸区的金融自由化。
第三,研宄手段创新。本文采用现代化信息技术手段,运用数理统计方法,广泛收集和查阅国内外有关资料,对全文进行梳理与写作。
1.4.2 不足之处
在研究的过程中,由于研究者的理论水平有限,在理论研究的深入方面有待提高。另外,上海自由贸易区成立较晚,现在也只是处于起步阶段,论文对其所涉及领域的研究还有待深化。
