5 C公司期货中间介绍业务的管理对策
5.1总部业务的管理对策
5.1.1完善中间介绍业务管理制度
针对3.4.1指出的问题以及4.1.1对问题做出的分析,通过补充、完善投诉处理时限等措施进行改进.
对于3.4.1中提到投诉处理时限要求不明确的情况,营业部应按流程指定专人负责调查、处理、跟踪和反馈,并在必要时提请总部协同处理,尽量避免事态升级,同时明确各环节的处理时限.C证券公司渠道管理部会同业务合作方F期货公司补充完善了原业务制度细节,明确介绍业务双方在涉及客户服务与投诉处理等协作环节的具体要求,包括:主办部门职责、投诉处理时限等,并提请在《客户投诉处理管理办法》中修订相应条款.
对制度不健全问题的管理措施包括在《客户投诉管理办法》中明确主办部门的投诉处理时限、对照监管要求完善《投资者适当性制度》等,弥补了业务制度与监管要求相比未同步更新的漏洞,有效规避了监管风险.
5.1.2严格执行业务检查
按照制度要求,渠道管理部应定期针对中间介绍业务的执行情况进行抽查,对发现的合规执业风险点及时纠正,避免将风险暴露至公司下一道防线-内控部门.针对3.4.1指出的业务管理部门疏于执行业务检查的问题以及4.1.2对此问题进行的分析,业务管理部门通过将合规与风控指标分解到岗位来加强管理.
中间介绍业务管理部门一渠道管理部承担业务督导与风险管理的考核指标,当出现业务合规性风险时,C公司将向业务管理部门负责人问责.在出现了本文3.4.1第(2)点提及的疏于执行业务检查的情况后,渠道管理部将部门承担的中间介绍业务合规、风控考核指标分解至每一个相关岗位.责任到岗,提高了业务负责人员对营业网点执业合规性的督导责任心,同时要求相应的业务负责人员及时监督营业部按时自查并完成《季度自查报告》.
通过以上管理措施,建立了营业网点对各业务环节的季度自查机制,分解了合规与风控职责到业务管理部门的具体岗位,弥补了疏于业务检查的漏洞.
5.2营业部业务推进的管理对策
本文3.4.2指出营业部业务推进中存在的问题,给C证券公司带来业务风险,并在4.2中进行了分析,指出营业部未严格执行制度和过度开发期货客户,为避免类似事件再次发生,C公司从以下两方面加强管理.
5. 2. 1加强制度宣导并监督制度执行
针对3.4.2第(1)点所述案例给M营业部带来的监管风险,C公司在制度发布后立即安排专项制度说明会,讲解制度各条款的制订依据及修订要点.对于重要的业务制度,安排现场答疑或视频培训,以书面考试方式或借助C公司在线的培训与考试系统加以强化.
除针对制度的培训与宣导工作外,中间介绍业务管理部门还须严格履行监督与检查职责,及时发现未严格执行制度、不合规执业等行为,在零售经纪业务系统内部控制住风险并监督整改.为做到令行禁止,应严格执行C公司制订的《问责管理规定》、《问责处罚细则》,对于未按照公司及监管机构颁布的制度、规程操作的违规行为,应追究相关负责人员的责任,强化对突破业务规范行为的负激励.
5.2.2制定合适的考核指标
针对3.4.2中第(2)点提出的问题,结合4.2.2对营销不适于期货交易的投资者问题的分析,C公司应从制定合适的考核指标方向加强业务推进的管理.^从总部业务管理角度看,年度考核指标的编制过程虽然已参考了多项业务数据,但仍难以完全适用于全体营业部.C公司应综合评估营业部的客户资产结构、市场拓展潜力等因素,辅之以相对可行的营销激励政策,从正面引导营业部开发适当的期货客户,减少幵发不适于期货交易的投资者的情形.
营业部应分析客户结构、风险承受能力,以投资者教育、普及业务知识为出发点,寻找适当的客户参与期货交易.切忌单纯为了完成考核指标而过度引导不适于期货交易的客户.在不熟悉交易规则的情况下贸然参与期货交易,受损的不止是客户,还有C公司.竭泽而渔不是长久生存之道.
此外,严格执行投资者适当性制度是营业部应严格坚守的开发客户的前提条件.C公司应在营业部层面加强投资者适当性制度的落实.一方面,定期组织专职人员针对业务制度与操作规程的培训,增强合规执业意识.在投资者选择、基础知识测试、风险揭示等环节严格执行制度规范,本着"风险讲够、规则讲透"的原则,向适当的客户介绍期货产品与服务.另一方面,由营业网点和业务管理部门加大自查力度,定期进行业务抽查和客户回访,及时发现潜在风险点.通过制定适当的发展规划、合理下达考核指标,改变了过分追求完成中间介绍业务佣金收入考核指标的现状;严格执行投资者适当性制度,将合适的产品介绍给适当的投资者,弥补了因未落实投资者适当性制度而发生业务风险的漏洞.
5.3营业部客户带来的风险管理对策
5.3.1加强对专职人员的业务培训
本文3.4.3第(1)点指出的营业部客户带来的风险问题,应从加强营业部专职人员的业务培训角度加以管理.
客户投资过程的生存周期与投资顾问和营业部提供的服务密不可分.营业部应指导客户在交易前充分理解和熟悉交易规则,尤其是持仓过程中必须时刻关注账户风险度,若决定不追加保证金时则应考虑自行择机减仓,将交易的主动权掌握在自己手中.营业部还应加强对专职人员的业务培训力度,使其逐渐养成自学习的能力.客户的交易知识和技能,除了其自身掌握的内容外,多数是从营业部的投资顾问处了解和学习得来.专职人员具备提升自身业务知识和技能的态度后,应主动将所学内容向客户传授,指导客户理性投资.因此,在投资顾问的辅助下,客户对期货交易过程中的持仓、止损、强制平仓等基本交易指令及其适用条件应了然于心,避免出现被交易所强制平仓等情况.
