第 5 章 N 秸秆发电厂建设项目投资风险防控策略和应对措施
N 项目秸秆发电厂是一个大型能源项目，它的投资风险管理是存在一定的系统性的。首先我们需要对项目投资风险进行识别和评价，并以此为基础，进行对风险的损失进行控制：回避风险、转移风险或者自留风险等，找出最科学合理的方式去处理风险，尽量将风险所带来的损失降到最低，实现项目的预期经济效益目标。
5.1 风险防控策略
（1）回避风险由于潜在的项目风险发生概率是我们无法确定的，再加上一旦这些潜在风险发生了，都必定会带来非常严重的危害，所以我们一定要重视潜在风险这个问题。
在不知道选择哪种策略去处理潜在风险的时候，我们可以选择的两条路就是：第一，自动放弃该风险项目；第二，改变项目的目标和行动方案，规避风险。这两条路就是我们平时所说的回避风险方案。举个例子来说：某一秸秆发电厂想要对一个项目进行投资，它们计划选择向银行借款的融资方案，但是在办理贷款业务的时候该企业发现所投资的项目发生了一些变动，贷款利率上调了。如此以来，就意味着企业的投资成本提升了。面对这种情况，再三分析，该企业最终决定放弃向银行贷款这个融资计划。想要对风险进行彻底的处理，回避风险可以说是最佳的手段，但也可以说是一种最消极的处理方式。为何这样说？原因主要有三个：
第一，在选择回避风险之前，投资者必须能够极大限度地掌握好风险发生的概率以及所带来的后果严重程度，但是事实上很少有人能够做到；第二，所有的投资都是存在一定的风险的，风险越大，收益越高，风险越小，收益越低，这就意味着如果我们放弃了高风险的投资项目，也就无法获取到高收益的回报；第三，在遇到自然环境风险和通货膨胀风险的时候，往往都是不可以回避的。
（2）损失控制不风险损失控制所处的阶段和目的不一样，其种类也是不一样的：第一类，损失预防，是指风险事件还没有发生之前，采取手段去降低风险事件发生的概率；第二，损失抑制，是指风险事件发生了之后采取手段去将可能带来的损失降到最低。举个例子来说，在项目施工的现场，要求全部的工作人员都需要戴上安全帽去工作，是为了尽量不发生安全事故；某发电厂为了更好地配置设备，减少设备风险而不惜花费更多的资金来进行技术改造等都属于风险损失控制。作为一种主动的风险管理方法，损失控制是我们在现实项目工作中经常都会使用到的。管我们选择的损失风险方法是哪一种，都需要为此付出一定的成本代价。所以在这里我们最需要做的事情就是在选择之前明确风险所带来的损失是否要比选择损失控制策略所需要的成本要高，如果高，这选择损失控制策略，如果低，则放弃损失控制策略。根据损失控制方法的特点，我们又可以将损失控制方法划分为工程法和行为法这两种。所谓工程法主要是指为了将物质性风险威胁降到最低，我们选择的最直观最有效的工程技术手段；所谓行为法主要是指我为了尽量减少任务损失，对相关工作人员进行风险管理和教育的手段。
（3）转移风险某一秸秆发电长采取某一方法，成功地将本企业某一项目的风险转移给别的组织，让其他的组织和参与人来共同分担风险的方法就是风险转移。在这里需要注意的是，进行风险转移是不可以改变风险发生的概率和所带来的后果的，我们只能够改变承受风险责任的主体。举个例子来说，由于自身的研究水平不高，某一企业为了降低风险，和其他专业的科研单位合作，将产品外包给该单位，如此一来，即使产品研发失败了，科研单位就需要承担起大部分的风险后果，这就是风险转移。选择风险转移应该满足下面两个条件：第一，新的风险承担着是可以从中获取到相应的回报的，是有偿承担转移风险；第二，风险的种类不同，选择的承担主体也是不一样的，应该具有针对性。风险越大，所需要付出的风险转移代价也就越高；风险越小，所需要付出的风险转移代价也就越低。风险转移主要包括非财务性转移和财务性转移这两种，其中非财务性转移主要是指贸易信贷和担保；财务性转移主要是指购买保险。
（4）自留风险所谓自留风险，主要是指企业知道所面对的风险是不可以回避也不可以转移的时候，为了获取到更大的经济效益而选择的自主承担风险的一种方式。这也就意味着如果风险发生了，项目组织需要通过自身的努力来承担起所有的损失。举个例子来说，某一组织在投资某建设项目的时候，发现原材料涨价了，但是组织不想回避风险也不想转移风险，所以为了预防风险，自身预留了一大笔的资金预防在风险发生之后对所带来的损失进行弥补。组织可以自主选择自留风险，但是在某些情况下也是被动选择的。所谓主动选择自留风险是在对风险因素进行全面深入的了解之后，依然选择自主承担风险后果的选择；所谓被动选择自留风险是指在完全不了解风险因素和可能会带来的后果的前提下，别无选择只可以选择自主承担风险的处理方式。和其他处理方式一样，自留风险也是存在一定的缺点的，承担主体不可以通过其他方式来弥补风险损失的后果。再加上风险因素自身是比较复杂的，所以我们在处理的过程中必定会留下一些残余风险。尽管自留风险存在很多缺点，但无可否认的是它也存在很多积极的优点。
笔者在上面所介绍到的几种风险处理方式的适用范围都是不一样的，我们在选择的时候应该根据实际情况来选择最正确的处理方式。当然，面对一种风险因素我们可以同时选择多种风险处理方式，笔者将会在下面对最后的风险指标提出相应的应对措施，详细情况如表 5.1 所示。【1】
5.2 风险应对措施
在风险防控策略的帮助下，N 秸秆发电厂的风险管理水平提高了不少。实践证明，只有将风险策略运用到现实中去才能够充分地展示它们自身的价值。选择的方案正确了项目当然能够取得事半功倍的效果，如果选择错误了就需要承担起一定的责任。笔者将会在下面向大家详细介绍几种选择风险防控方案的措施。
5.2.1 时刻关注市场动态，对预测进行科学分析
在这个经济全球化的时代，市场每天都处在不断变化的发展过程中。早在2010 年的时候，我国人民银行正式宣布将存贷款利率上调，在该方案发布之后的短短两个月时间里，为了适应市场的发展需求，人民银行再次决定上调存贷款利率。对此，我国相关政府部门也提出了新的政策，大力支持我国的新能源发展，实现能源发展方式格局的转变，不断对能源结构进行优化。经济和政策是能源项目发展的主要背景，国家的财务政策在很大程度上是由宏观经济周期所决定的。
在国家相关政策的影响下，能源项目的发展遇到了很多阻滞。为了确保我国能源项目得以顺利发展，国家相关部门不断出台了相关的税收优惠政策，但是仅仅依靠国家政策的帮助是远远不够的，还需要 N 项目秸秆发电厂不断努力，时刻关注市场的发展动态，科学预测市场发展方向，才能够准确地掌握好经济发展的形式，制定出最为合理的应对措施，对风险进行控制和管理。
时刻关注市场发展动态是非常必要的一个条件，只有不断关注，我们才可以掌握好市场的未来发展动态，才可以找出风险因素存在的影子，及时采取应对措施去规避风险。在这里需要主义的是，我们在预测市场发展方向的时候，必须采取科学的预测手段，因为产业政策和经济形式都是存在延续性的，它们不会突然改变，如果我们能够对其进行深入的剖析，是可以寻找出其中的发展规律的。政策和经济的变动也会影响到市场的竞争、价格和供需关系的，所以我们可以定量分析这些因素，准确地预测未来，就可以收集到一些有用的数据。虽然我们无法确定这些预测工作是一定有效的，但是进行科学的预测不失为一个有效控制风险发生概率的好办法。
5.2.2 强调资源评估，规划资金人力
作为一个能源项目，N 秸秆发电厂的建设项目对资源的依附性是比较大的。
其主要的内容就是通过不断地开发资源以获取到更多的经济收益、因此，项目最先决的条件就是不断开发资源的价值。对资源的价值进行评估是一件不简单的事情。评估人员必须拥有一定的专业知识和丰富的经验，才能够确保评审工作的准确性和高质量。因此，我们应该多培训相关的评估人员，不断提高它们的专业知识，才能让它们更好地掌握好资源评估的每一个环节，提高资源评估的效率。由于受到各种不确定因素的影响，资源评估的结果也是存在一定的误差性的。但是这并不意味着资源评估的价值是不重要的。如果我们在现实工作过程中能够很好地利用资源评估结果，将会帮助企业规避很多潜在风险。
N 秸秆发电厂建设项目的心脏就是资金，每一个项目都需要人力资源去实施，资金和人力资源两者都是必不可少的。想要确保项目投资得以顺利完成，其前提条件就是要具备充足的资金和良好的人力资源。所以我们在进行投资决策的时候，应该对人才需求和投资预算进行深入的分析，明确项目所需要的人才数量和投资预算总额，并以此为基础，进一步制定详细的人力资源需求结构和资金使用结构。资金运筹就是我们平时所说的资金规划，如果能够对资金的使用情况进行合理的规划将会为项目降低很多成本，让企业拥有更多的流动资金做备用。而人才规划实际上是存在很大的系统性的，包括所需要的人才数量、分配结构以及素质情况等多个方面的内容。对人才进行规划可能减少盲目引进人才的情况，提高人才的利用效率。在进行人才配置的时候，资金和规划都是非常重要的依据，我们在运营的过程还需要根据当时的实际情况不断地修改人才配置情况。
5.2.3 慎选技术设备，提高创新能力
在选择生产技术和设备的时候我们还需要关注能源资源特性、生产经营以及产品要求等多个方面的情况。通常一些技术要求比较高的大型能源项目设备都是从国外先进国家中引进来的，在这个设备引进的过程中需要耗费大量的成本费用，占据了投资总额很大的一个比例。在选择生产设备和生产技术的时候，必须遵循下面两个原则：第一，引进的生产技术必须是先进的，适合当前的项目发展需求的；第二，生产技术和先进的设备两者是高度匹配的。考虑到竞争者有可能会取代这些先进的技术，通常我们选择的设备都是比较成熟和技术高度匹配的，这样就能够降低了事故发生的可能性。在选择决策方案之前，应该再三分析比较，选择最为科学合理的方案。如果条件允许，可以向设备供应商获取现有用户的名单，方便日后进行考察。一旦不小心，选择了错误的设备，不仅需要为此付出昂贵的成本代价，还有可能会导致错过市场机会，带来更大的损失。所以，选择生产技术和设备的时候不可以掉以轻心，一定要再三验证。随着社会经济和科学技术的不断发展，市场竞争的核心正在逐渐转变为技术因素，技术上占据优势的产品在这个市场上的竞争优势会比较高，所以产品的生死存亡和产品的技术因素高低是存在直接的联系的。但是现代社会是一个什么都瞬息万变的社会，技术的更新换代周期越来越短，其生命周期也越来越短，不管技术如何先进，如果先进性不复存在，最终还是会被市场所淘汰。所以，我们在保持市场竞争力的同时，还需要密切关注技术的先进性，不断地研发更先进的技术。虽然目前我国的科技创新水平还是比较低，但是也不可以否定有很多成功的案例。
市场应该是技术创新的导向，N 秸秆发电厂应该不断引进新的技术和提高创新水平，才能够在这个市场上站稳脚步，获取到长期可持续发展。
5.2.4 制定应急预案，合理分散损失
自然环境、社会环境和政治环境的发展变化都是没有固定的规律的，其所带来的损害也是我们无法估计的。面对这些无法控制的因素，我们唯一能够做的就是制定应急元，将损失合理地分散开来，尽可能地降低损失。
对项目来说，影响最大的风险因素就是环境，它所带来的损失可能是毁灭性的。面对这种毁灭性因素，我们可以选择投保的方式来转移风险。除了投保之外，还可以和政府签订安全协议，将风险转移给政府。
5.2.5 完善动态管理，增强风险意识
组织最为重要的一个部分就是现代社会管理，组织的工作效率高低在很大程度上都是由管理水平高低所决定的。系统规模越大，管理的难度就越高，所牵涉到的人力物力财力也就越多。因此，必须对组织进行全面的动态管理，增强风险意识，才可能实现高效管理目标。主要的方式如下所示：第一，不断将秸秆发电厂组织结构进行优化；第二，对所有的管理制度都要严格对待，严格执行。
沟通机制主要包括两个方面的内容，分别是外部沟通和内部沟通。所谓外部沟通，主要是指和企业以外的行业进行的沟通；所谓内部沟通，主要是指企业内部部门和部门之间，员工和员工，上级和下级之间的沟通，是发生在企业内部的。
员工的行为是由企业的意识来决定的。不断宣传风险意识文化，能让员工自觉地提高风险意识，积极主动地去辨别风险因素，长期下来就能够避免很多风险的发生。组织者应该重视风险，让每一个员工都能够在工作中引入风险意识。为了提高员工的风险意识，企业可以通过开展风险管理座谈会、制定风险考核奖励制度或者举办风险知识竞赛等方式来进行，从根本上提升项目风险管理能力。
