第二节 自行拍卖方式的实证分析。
一、浙江网络司法拍卖模式：法院-淘宝网。
（一）网络自行拍卖模式概况。
面对传统司法拍卖的弊端，浙江省高级人民法院启动了新的改革部署，将司法拍卖推向互联网平台。2012 年 1 月，浙江省高院和淘宝网联合推出了网络司法拍卖平台，之后，浙江省高院确定了 19 家法院作为开展淘宝司法拍卖的首批试点单位。同年 6 月，作为第一批试点单位的宁波市北仑区人民法院和鄞州区人民法院在淘宝网平台上成功拍卖了轿车。淘宝司法拍卖模式的最大特点是抛开了与法院长期合作的拍卖机构，不再采用委托拍卖的方式，而是自行组织拍卖，另辟蹊径找了淘宝网这个商业性平台，开辟了一个纯网络拍卖方式。这种改革思路不再纠缠于如何进一步压缩佣金比例，也不再纠结于如何加强对拍卖机构的监管，而是另辟蹊径，直接抛开拍卖机构，采用自行网络拍卖的方式--在自行拍卖下，司法拍卖自然是零佣金，而放置于网络平台的司法拍卖也自然能起到监督的作用。
淘宝司法拍卖模式作为法院自行拍卖方式的最新实践，意味着法院无需委托拍卖机构，只需要通过淘宝网或者其他商业网站就可直接进行司法拍卖，以力图实现委托拍卖向自行拍卖的回归。浙江省高院主导下的网络自行拍卖一石激起千层浪，在获得一部分舆论支持的同时也引发了很多对于该拍卖方式合法性的争论，认为其违反了《拍卖法》的规定，受到了多方的质疑。2015 年《民诉法解释》的出台，赋予了法院自行拍卖的权利，为网络自行拍卖模式正名，法院自行拍卖方式，经过否定之否定，如今已经变成了更高层次的网络自行拍卖。
法院网络自行拍卖程序如下：
1.规范性文件。
淘宝司法拍卖主要在浙江省以及江苏省实行，淘宝司法拍卖具体依据于浙江省高院发布的《网络司法拍卖（变卖）工作规程（试行）》以及江苏省高院发布的《关于实行网上司法拍卖（变卖）的规定》。
2.发布公告。
司法拍卖的公告发布于人民法院诉讼资产网、淘宝司法拍卖专栏以及各个法院的外网。淘宝司法拍卖公告除了明确记载拍卖时间、咨询看样时间、起拍价、保证金数额、加价幅度之外，每件拍卖物都附有详细的文字、图片介绍，还配有对拍卖物内部以及周边环境介绍的视频资料，让意向竞买人对拍卖物有更为直观、生动的了解。并且，动产的公告期一般为 8 天，不动产的公告期一般为 15天以上，充分保障了意向竞买人的知情权。
3.咨询看样。
在拍卖信息公告后，意向竞买人可以拨打公告上的咨询电话，也可以打电话预约现场看样。电话由负责拍卖的法官接听并解答意向竞买人的咨询，并统一在法官的陪同下集体看样。
4.竞买报名以及缴纳保证金。
在拍卖公告期间竞买人可以办理报名手续，采用网络实名登记形式注册，以注册登记人为竞买人。当竞买人有代理人情形出现时，竞买人和代理人必须于竞价前至法院办理竞买委托手续。竞买人通过实名验证的支付宝账号交付保证金，在保证金被冻结后，淘宝会随机发给竞买人一个竞拍号，拍卖过程中的报价行为皆以竞拍号表示，任何人都无法获知竞买人的真实身份。
5.出价竞拍。
在开拍前，如果遇到需要撤回拍卖物的情形，要将撤拍的书面材料递交给负责司法拍卖的办公室，并办理撤拍手续。竞拍开始后，竞买人按下竞拍页面上的"竞拍"选项后开始出价，在拍卖时，淘宝的竞价页面上仅能看见竞拍号和报价，不会显示竞买人的个人信息，在竞拍未成功之前，淘宝后台与法院后台均无法得知竞买人的具体信息。竞买人可以在任何地方上网操作，在起拍价的基础上按照既定的加价幅度选择出价金额，进行竞拍。当规定的竞买时间（一般为 24 小时）截止时，如最高价超过法院规定的保留价，则出价最高者竞拍成功，如果低于保留价，就意味着本次拍卖"流拍".司法拍卖最多进行 3 次，若第三次还是流标，则进入变卖环节。
在每一次流拍后，拍卖物保留价都会酌情降低，以增加拍卖成功的可能性。
为了防止竞买人突袭出价，司法拍卖的竞价系统设置了延时出价功能，在网络竞价结束最后 2 分钟内如有人出价，竞价时间会自动延迟 5 分钟。
除此之外，淘宝司法拍卖还特别设置了优先购买权系统。有优先购买权的优先购买人须在拍卖 2 日前至法院核对身份，并在拍卖页面的对应选项中打钩，当最高价超过保留价时，必须询问优先购买权人是否愿意以该价格购买，如果有两人以上的优先购买人行使优先购买权时，以网上抽签形式确定何人购买。
6.拍卖价款支付及签署拍卖成交确认书。
拍卖成功后，买受人的保证金自动划至法院的指定账户，其余竞买人的保证金在三天内解冻，买受人须在约定的时间内将余款存入法院指定的账户内，并及时去法院办理后续交付手续。法院在买受人余款到帐后通知执行局，并与买受人签署《拍卖成交确认书》，买受人本人或有效代理人须至法院签署《拍卖成交确认书》并一次性办理好相关手续。除了支付拍卖价款之外，相关的税费、欠费以及罚款都由买受人承担，如没有按时付清款项，则该拍卖物将被重新拍卖。
7.交付。
拍卖成交的项目在过户、缴税等问题上，均由买受人自行承担费用。法院仅负责拍卖物权属、司法解封及相关法律文书的交付，其余事项均由买受人自行办理，法院不协助办理。在法院文书交付后，由法院负责交付房屋钥匙，此时视为交付完毕。
（二）网络自行拍卖模式的成效考察。
据笔者前往宁波的多个基层法院调研了解，为了进一步规范、提升网络自行拍卖，浙江、江苏省各个法院都要求贯彻网络自行拍卖优先原则，凡能上网拍卖的全部上网拍卖，如遇到不能上网拍卖的，需要书面说明理由，并向上一级法院报备。
然而，法官们也承认，一刀切将司法执行财产全部推向淘宝并不合适，因为不是所有的财产都适合放置于网上拍卖，执行标的物有动产不动产之分，动产主要有机器设备、产品、材料、车辆、股权等，不动产主要有土地、房产、工程等。由于技术手段的有限性，网络交易对于处在网络另一端的意向竞买人而言缺乏实实在在的观感，且不同类型的物品在网络上展现各自特征的难易程度不同，在这些财产中，产权清晰的动产、不动产适宜放置于网络上拍卖，而对于文物、珠宝等非常依赖直观感受，很难通过图片或文字的描述来展示其特质的物品并不适合放置于网络平台拍卖，除此之外，股权及存有较大权利瑕疵的标的物也并不适合网络拍卖，比如土地使用权等一些法律关系比较复杂的拍卖标的物。因而，不考虑拍卖物的类型，一刀切要求司法拍卖 100%上网，会使得法院在操作时面临骑虎难下的困境。即使在网络技术发达的美国，其网络竞价率也仅占 25%,也就是在每 100 名竞买人中，选择网络竞价的仅有 25 名，剩下的 75 名依旧选择现场拍卖的方式，这也意味着现场拍卖仍有其必要性，专业化的市场及拍卖中介服务必不可少。
据笔者前往宁波市江北区人民法院以及江东区人民法院考察了解，2015 年1-8 月份，宁波市江北区人民法院总共受理司法拍卖 117 件，在已结的 51 件中成功拍卖了 40 件，成交率为 78.43%,溢价率为 30.78%.2015 年 1-9 月份，宁波市江东区人民法院司法拍卖总共成交了 184 件，节约佣金 1066.978 万元，平均溢价率为 26.36%,总成交金额为 38229.71 万元。其中，动产的成交率为 88.23%,不动产的成交率为 69.37%.江东区人民法院司法拍卖数据具体如下：
从上述数据中，可以看出淘宝司法拍卖下，总体成交率情况乐观，但动产与不动产拍卖效果差异较大，动产基本在第一次拍卖时成交，而不动产基本都经历第二、第三次拍卖才成交。汽车等动产自放置于淘宝网司法拍卖以来一般能获得较为充分的竞价，成交率明显上升，而对于房屋、土地等不动产，由于价格昂贵，观望人数居多，竞价人数较少，不能形成有效竞争。且房产拍卖的成交率与房地产市场的行情密切相关，当房地产市场不景气时，房产的流拍率相当高，在房地产行业回暖时，成交率会相对上升。
不动产网络自行拍卖较为艰难的原因在于，第一，拍卖物瑕疵普遍存在。动产由于权属清晰且方便移转，自然比较容易成交，而不动产由于价值巨大、权属复杂、过户手续繁琐，其瑕疵程度对于潜在竞买人的影响很大。尤其是租约现象在不动产中大量存在，租约合同真真假假很难分辨，法官无法迳行裁定这些合同的真假，只能在拍卖公告中含糊描述"该不动产存在租约，租约合同的真实性、合法性未予确认，由竞买人自行分辨，拍卖物的瑕疵以及过户问题由竞买人自行解决".而竞买人出于自身权益保护谨慎考虑，在租约问题没有得到明确解决的前提下，自然不会花大价钱买一个现在没法使用、受益的资产。第二，拍卖物的评估价偏高，这决定了保留价和起拍价也偏高。依据 2009 年《关于人民法院委托评估、拍卖和变卖工作的若干规定》，在司法拍卖前应该进行价格评估，评估价为首次拍卖的保留价。
从司法拍卖的实践中可以看出，一拍成交的寥寥无几，除了竞买人希望降价的观望心态之外，一拍的保留价偏高是更深层次的原因。评估价之所以偏高，是因为评估费用与拍卖物价格挂钩，评估价值越高，收费也就越多，评估公司出于利益驱动，自然会导致评估价的虚高。在这样的高价下，流拍成为必然。
除此之外，淘宝司法拍卖不够灵活，淘宝司法拍卖固定的加价幅度并不利于拍出更高价格，由于网上拍卖的加价幅度是恒定不变的，相比于这种死板的加价幅度，现场拍卖时拍卖师可以根据现场氛围自主决定合适的加价幅度，更有利于提高成交价。
（三）网络自行拍卖模式的利弊分析。
1.网络自行拍卖模式的优势分析。
与传统司法拍卖相比，淘宝司法拍卖的优势体现在以下几个方面：
第一，有利于涉诉资产处置信息知悉范围的最大化。传统委托拍卖中，大部分拍卖机构会将司法拍卖公告刊登在当地报纸上，但因报纸的受众范围有地域局限性，且公告信息版面小，不容易被注意，因而意向竞买人的范围也十分有限。
淘宝作为我国最大的电子商务平台之一，其关注度和受众人群非常广泛，无论是纸质媒体还是产权交易所的网站都无法与之比拟。据浙江高院统计，在已成交的淘宝司法拍卖中，平均每件拍品的围观人数高达 1.2 万人。
第二，拍卖零佣金。按照法律规定，在传统委托拍卖中，拍卖机构要向买受人收取拍卖物成交价 5%以下的佣金。
而淘宝司法拍卖有着自行拍卖的本质特征，买受人不必交任何佣金，这可以为买受人省下一笔不小的数额。
第三，有利于竞买信息的保密。包括身份认证、保证金缴纳、竞价在内的各个环节，人工都无法介入，并不存在法院和淘宝的可视"后台".在竞拍前，竞买人身份认证、保证金的缴纳都是在网上自行操作的，这些信息都受到严格保密。
在竞拍时，竞拍页面只会显示每一个竞买人相对应的竞拍号以及出价，不会出现竞买人的其他任何信息。同时，每一件拍卖物的保留价也受到了严格保密，淘宝利用数字加密信息，即使是网站后台工作人员也无法知晓具体的保留价格，有助力于司法拍卖的公正进行。
第四，拍卖程序更加透明，减少暗箱操作的可能，使拍卖结果更公正。在淘宝这个公开、透明堪称"天然防腐剂"的平台上进行司法拍卖，竞价过程依靠淘宝原先设定好的程序自动运行，消除了人为因素的干预，能杜绝传统拍卖中竞买人围标、串标的现象，并且把司法拍卖的监督由内部监督扩展至网络公众监督，拍卖过程全程受公众监督，大大降低了内幕交易的发生率，为司法拍卖创造了一个干净、良好、公平的环境。
第五，能够突破传统拍卖地域的限制。在传统委托拍卖中，竞买人必须前往指定的地点参与竞买，地域限制往往成为抑制竞买人竞买欲的重要原因之一。而在淘宝网司法拍卖下，竞买人可以在任何地点利用网络轻松完成竞价，突破了传统拍卖地域的限制，能更好地促进涉诉财产变现。
2.网络自行拍卖模式的弊端分析。
这种拍卖方式也有着不能被忽视的缺陷：
第一，淘宝网受众人群与传统拍卖潜在竞买人存在区别。传统委托拍卖已经积累了一大批固定的潜在竞买人，他们对司法拍卖的公告信息非常敏感，而淘宝网作为近年来日益兴起的电子商务平台，其受众人群更偏向年轻人，他们关注的是普通商品的买卖而非司法拍卖，尤其是房地产之类的不动产拍卖，虽然围观人数众多，但真正参与竞买的人屈指可数。而且，单一的网络竞价给不会进行网络操作的中老年群体带来不便，一定程度上影响了他们参与司法拍卖的积极性。
二，拍卖零佣金的本质是执行成本的转移。淘宝司法拍卖零佣金并非是网络拍卖带来的益处，而是法院自行拍卖所固有的优点。零佣金表面上看对买受人来说有着极大的益处，成交价格可能得到提升，但不能否认的是，执行成本始终存在。淘宝只提供线上的竞价平台，线下的具体工作比如实地勘察、发布公告、接待咨询、招商等工作现在全交给法院工作人员来做，由此产生的执行成本转嫁到了法院身上，最终由纳税人承担。合理性何在？况且，法院现有的财力的确能承担起这笔开支，但随着网络自行拍卖的推广，随着工作量的增加，笔者对法院今后能否支撑起这笔不小的开支持怀疑态度。事实上，零佣金不是提升司法执行能力的关键所在，防止司法腐败、权钱交易并提高处置效率和质量才是关键。
三，不是所有的财产都适合网上拍卖。网上拍卖的适用范围有限，某些司法执行财产由于其固有特征并不适合放置于纯网络平台拍卖，因而绝不能一刀切全交由网络平台来拍卖，这是种冒进、不负责任的做法。
四，从长远看不利于实现买受人利益的最大化，缺乏责任的承担者。首先，正是因为没有了拍卖机构的参与，网络自行拍卖缺少专业的拍卖服务，从现场看样到淘宝上交付保证金，再到拍卖成功后办理过户手续，所有的工作都是由买受人自己解决、承担的。而且，淘宝司法拍卖下，"因不确定因素或不可抗力导致拍卖物不能过户或不能如期交割，法院和淘宝网不承担任何责任",不确定因素究竟是什么，无从得知，相比于法院、淘宝网的优势地位，这条规定相当于将责任转嫁给了处于弱势地位的买受人，使买受人的利益保护处于相对空白的状态。在淘宝司法拍卖中，因为法院和淘宝网对拍卖物的外观、质量等其他差异情况不作担保，买受人较难维护自己的权益。虽然执行法院在公告信息时，会尽量将所有瑕疵情况写清楚，以避免纠纷的产生，但网络自行拍卖下买受人权益保障缺乏明确的规定，也成为较有争议的一方面因素。
五，增加了法院的工作负担。一般法院会配备 2 至 3 名专门负责司法拍卖的工作人员，拍卖前后本该由拍卖机构做的大量工作现在全交给法院工作人员来做，大大增加了法院人员的工作压力，给本就紧张的司法资源造成了一定的压力。
六，沉淀资金的监管问题。在网络拍卖过程中会形成巨大数额的保证金以及交易金额，这些沉淀资金的收益非常可观，但淘宝仅作为提供技术服务的第三方，如果任其利用沉淀资金获利，于法无据。因此，如何监管沉淀资金问题迫在眉睫。
